Diensten

Intakegesprek

Tijdens het intakegesprek brengen we jouw persoonlijke en financiële situatie in kaart. We bespreken je doelen, wensen en eventuele zorgen. Zo krijgen we een volledig beeld van waar je nu staat en wat je wilt bereiken. Dit vormt de basis voor een gericht plan en toekomstgericht advies.

Analyse financiële positie

We maken een grondige analyse van je inkomsten, uitgaven, vermogen en verplichtingen. Daarbij kijken we naar de balans tussen risico en zekerheid, en ontdekken we waar kansen liggen voor verbetering. Het resultaat is een helder overzicht van je financiële kracht en aandachtspunten.

Onderhoudsgesprek

Een onderhoudsgesprek is bedoeld om jouw situatie actueel te houden. We bespreken veranderingen in inkomen, vermogen, gezin of doelen en passen het plan waar nodig aan. Zo blijft jouw financiële koers altijd afgestemd op je leven nu.

Vermogensupdate

Periodiek ontvang je een overzicht van ontwikkeling van je vermogen. Als uitgangspunt nemen wij de gemaakte analyse van je financiële positie. We laten zien hoe spaargeld, beleggingen, en andere bezittingen zich hebben ontwikkeld, en geven context bij de cijfers. Zo blijf je continu op de hoogte van jouw voortgang en rendement.

Nabespreking rapportages

Na het opstellen van rapportages nemen we samen de resultaten door. We vertalen cijfers naar inzichten, bespreken concrete vervolgstappen en beantwoorden je vragen. Zo weet je precies wat de uitkomsten betekenen en wat de beste keuzes zijn voor de komende periode.

Optimalisatiecheck

Tijdens de optimalisatiecheck beoordeln we vaste lasten, verzekeringen, hypotheken en andere terugkerende kosten. We onderzoeken waar je kunt besparen of beter kunt afstemmen op je doelen, zonder dat dit ten koste gata van zekerheid of comfort.

Beleggingscheck

In de beleggingscheck analyseren we jouw huidige beleggingsportefeuille. We kijken naar spreiding, risico, rendement en kosten. Je ontvangt een onafhankelijk advies over hoe jouw beleggingen beter kunnen aansluiten bij jouw risicoprofiel en financiële doelstellingen

Pensioenanalyse

We brengen jouw huidige pensioensopbouw in kaart en vergelijken deze met je gewenste inkomensniveau later. Daarbij kijken we naar AOW, werkgeverspensioen, lijfrente en eigen vermogen. Je krijgt inzicht in eventuele tekorten en praktische handvatten om die tijdig aan te vullen.